オンラインカジノの本人確認（KYC）の重要性とは？

オンラインカジノを利用する際には、本人確認が行われることがよくあります。具体的に、本人確認ではどのような手続きが行われるのでしょうか。また、何のために本人確認を行うのでしょうか。この記事では、オンラインカジノの本人確認について詳しく解説しています。

オンラインカジノにおける本人確認

オンラインカジノにおける本人確認（KYC）とは、"Know Your Customer"（ユーザーの確認）の略称です。オンラインカジノがユーザーが提供した情報が正確かどうかを確認するため、本人確認が行われます。

オンラインカジノのKYCの際には、以下の書類の提出が必要となります。

身分証明書類

身分証明書類は、ユーザーの身元を確認するために必要です。一般的に、使用される書類には以下が含まれます。

• パスポート
• 免許証
• マイナンバーカード

住所証明書類

住所証明書類は、ユーザーが登録した住所が実在することを確認するために必要です。代表的な書類には以下があります。

• 光熱費の請求書（電気、ガス、水道など）
• 銀行口座の明細書
• 居住地に対する公的な書類

身分証明書と写ったセルフィー

一部のオンラインカジノでは、身分証明書の写真と一緒にユーザーの顔を写したセルフィー（自撮り写真）を提出することが求められることがあります。この方法は、本人が実際に提出した書類を持っていることを確認するために使用されます。

決済手段証明

一部のオンラインカジノでは、ユーザーが使用する決済手段（クレジットカード、電子財布など）の証明が求められることがあります。これには、カードの写真や最近の取引明細書が含まれます。

収入証明

一部のオンラインカジノでは、ユーザーの収入源を確認するために収入証明書が要求される場合があります。これには、給与明細、銀行口座の残高証明、または税務署からの証明書が含まれます。

オンラインカジノが本人確認を行う理由

オンラインカジノにおける本人確認（KYC）がなぜ必要なのか、その理由には以下のようなものがあります。

理由1. ライセンスの規定のため

多くの国や地域でオンラインギャンブルを提供する企業は、政府や規制当局からのライセンスを取得する必要があります。ライセンスを取得するには、厳格な規制や基準を満たす必要がありますが、その中にはユーザーの本人確認が含まれています。

ライセンス取得企業は、定期的にユーザーの情報を更新し、規制当局に報告することが求められます。

理由2. アカウントの不正利用を防ぐため

オンラインカジノでは、ユーザーの身元確認を行うことで、オンラインカジノの禁止行為でも紹介したような不正行為や詐欺行為を防止するための基本的な措置としています。ユーザーが提供した情報が正確であることを確認することで、他人の身分情報を不正に使用することを防ぐことができます。

これにより、運営側はサービスの安全性を高め、ユーザーの信頼を維持することができます。

また、オンラインカジノは、利用規約に基づいてサービスを提供しています。本人確認を通じて、ユーザーが規約に違反する可能性を減らすための一環としています。

例えば、一人のユーザーが複数のアカウントを作成してボーナスを不正に獲得しようとする試みを防止することがあります。

理由3. 未成年の利用を防ぐため

オンラインカジノでは、誰でも簡単にアカウントを作成することができてしまいます。

そのため、未成年がアカウントを作成してギャンブルをしていないかを確認するために、本人確認を行っています。

オンラインカジノの本人確認の方法

次に本人確認をオンラインカジノで行う際の方法について説明します。

本人確認の方法は主に以下の2つがあります。

マイページからアップロードして提出

多くのオンラインカジノでは、ユーザーが自分のアカウントにログインし、ウェブサイト内の指定されたページから書類をアップロードして提出することができます。

書類をアップロードする際には、身分証明書、住所証明書、必要に応じて他の書類をスキャンまたは写真に撮り、ウェブフォームにアップロードします。通常、ファイル形式（PDF、JPEGなど）やサイズの制限がありますので、指示に従って適切に準備してください。

カスタマーサポートに直接提出

一部のオンラインカジノでは、ユーザーがカスタマーサポートチームに直接書類を提出することができます。その場合は、カジノのウェブサイトからカスタマーサポートにアクセスし、メールやライブチャットなどの方法で連絡を取ります。

その後、サポートチームからの指示に従い、必要な書類をスキャンまたは写真に撮ります。準備ができたら、カスタマーサポートに書類を送信します。

本人確認が求められるのはいつ？

オンラインカジノにおける本人確認のタイミングについて、以下にまとめました。

初回出金時

多くのオンラインカジノでは、初回の出金申請を行う際に本人確認が完了している必要があります。これは、ユーザーが登録時に提供した情報が正確であるかどうかを確認し、不正利用や詐欺行為を防ぐための措置です。

初回出金時に本人確認が必要なことで、運営側は適切な管理と規制の下でのサービス提供を確保します。

初回出金以外の3つのケース

オンラインカジノで初回出金以外で本人確認が求められるケースについて、具体的な状況を以下にまとめました。

入出金額が大きい場合

オンラインカジノでは、一定の金額を超える入金や出金を行った場合、追加の本人確認が必要となることがあります。この基準は、カジノの規定や規制当局の要件によって異なりますが、一般的には数千ドルから数万ドルなどの金額が超えた場合が該当します。

大きな金額の取引では、特に資金洗浄のリスクを減らすために本人確認が厳格に行われることがあります。

ボーナスを利用した場合

オンラインカジノの多くは、ボーナスやプロモーションを提供していますが、これらを利用した場合にも追加の本人確認が必要となることがあります。

例えば、特定のボーナス条件を満たすために大きな賭けを行った場合や、オンラインカジノボーナスを利用して獲得した賞金を引き出す際に、本人確認が再度求められることがあります。

不正行為などが疑われた場合

カジノ側がユーザーの行動に不審な点や不正行為の可能性を検知した場合、即座に本人確認を要求することがあります。

例えば、複数のアカウントを不正に利用したり、他人の情報を使用している疑いがある場合には、追加の本人確認が必要です。これにより、カジノは適切な対処を行い、正当なユーザーの利益を保護することが目的です。

オンラインカジノの本人確認に関する注意点

オンラインカジノで本人確認を行う際の注意点について、具体的なポイントを以下にまとめます。

書類の写真は鮮明であることを確認する

本人確認に提出する身分証明書やその他の書類の写真は、鮮明で読み取りやすいものであることが重要です。特に、パスポートや免許証などの重要な書類の場合、すべての詳細が明確に映っていることを確認しましょう。

ぼけや光の反射がある写真は、確認の遅延や拒否の原因になる可能性があります。

クレジットカードには署名をしておく

クレジットカードを本人確認のために提出する場合、カードの表面に記載された署名がクリアに見えるようにしてください。

特に署名がぼやけていたり、はっきりしない場合は、運営側が追加の確認を求めることがあります。

決済手段に登録されている情報の変更は早めに届け出る

カジノで使用する決済手段（クレジットカードや電子ウォレットなど）に変更があった場合、すぐにカジノ運営に連絡し、新しい情報を届け出ることが必要です。

古い情報が未だにアカウントにリンクされていると、入金や出金の遅延や問題の原因になる可能性があります。

姓が変わった場合は情報を更新

姓や氏名に変更があった場合（例：結婚後の姓の変更）、それに応じて身分証明書やその他の証明書を更新し、カジノ運営に新しい情報を提出する必要があります。

古い情報が使用されていると、本人確認が通らない場合がありますので、早めに届出をしましょう。

本人確認が不要なカジノは要注意

一部のオンラインカジノでは本人確認を省略している場合があります。

特に仮想通貨に対応しているオンラインカジノでは、本人確認を省いていることがよくあります。

匿名性の高さが魅力的に感じられますが、これは規制の厳しさや信頼性に影響を与える可能性があります。本人確認がきちんと行われているカジノの方が、ユーザーの保護やセキュリティ面でより安全性が高い場合が多いため、自分の判断で安全なオンラインカジノを選ぶことが重要です。

本人確認は早めに済ませておくのがおすすめ

本人確認手続きは、出金を行う際に必要となることが多いため、登録後や初回入金直後などできるだけ早めに手続きを済ませておくことがおすすめです。

また、本人確認を早めに済ませておけば、ユーザーがサービスを利用する前に必要な手続きが完了し、将来的なトラブルや待ち時間を最小限に抑えることができます。

オンラインカジノでは本人確認をしっかり行おう

オンラインカジノでは、ユーザーの身元を確認するために本人確認が必要です。これにより、不正利用や未成年者のアクセスを防止し、安全なゲーム環境を提供します。

そのため、本人確認が求められた際は、迅速に対応するようにしましょう。

よくある質問